【投行观点】中银国际续评工行H股(1398-HK)优于大市，目标价7.3港元

财华社深圳新闻中心
中银国际发表最新研究意见称，维持工行(601398-CN;1398-HK)H股优于大市的评级，维持目标价为7.3港元；因预计工行2008年净利息差将继续扩大、资产质量改善令信贷成本下降，进而把工行2008年纯利预期上调1.6%至人民币1313.8亿元。
中银国际称，预计工行零售贷款业务将继续增长，发展通用银行模式将增加收费收入，这些因素将使股东回报率保持在18.2% 。同时认为，工行价格与帐面价值比的合理水平介乎2.50-3.86倍，长期股价至少应为4.65港元，这是长期投资工行的入市点。
工行H股半日微升0.19%至5.36元/股，离中银国际目标价还有36.2%的升值空间。